車を所有している方なら毎年支払わなければならないのが自動車税です。この税金は毎年5月に課され、車の名義人が支払う義務があります。しかし、支払いを忘れてしまったり、放置してしまうとどうなるのでしょうか。
この記事では、自動車税を払わないと起きることや、自動車税の支払いを忘れた時の対処法について詳しく解説します。また、自動車税の支払いを忘れないための対策についても紹介しているので、ぜひ参考にしてください。
また車をお持ちの方は、今乗っている車の買取価格を把握しませんか。年式や走行距離、さらにはその時々の中古車市場の動向を受けて日々刻々と変化します。また一般的に時間が経過するほど、徐々に車の価値が下がり買取金額も落ちていきます。少しでも損をせずに車を買い替えるなら早めの行動が先決です。特にカーセブンは大手買取業者で40万円以上も買取相場より高く売れることもあります。たった30秒の入力で概算価格をお知らせしてくれるだけではなく、査定額に満足しなかったらキャンセルしてOKなところが特徴。
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この記事でわかること
- ・自動車税の延滞金の計算方法
- ・自動車税を滞納してから財産が差し押さえられるまでの流れ
- ・自動車税を支払い忘れた時の支払い方法
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目次
自動車税を払わないとどうなる？
自動車税を支払わないと以下の3つのリスクが生じてしまいます。
・延滞金が発生する
・車検に通せなくなる
・給料や車などの財産が差し押さえられる
それぞれ詳しくみていきましょう。
延滞金が発生する
自動車税を払わないと、延滞金が発生します。自動車税の納税月は毎年5月となっており、5月末日までに支払われない場合に延滞金が課せられます。遅延金として、納付期限の翌日から1ヶ月間は特例基準割合の2.6%、1ヶ月を超える場合は8.9%が加算されます。
これらの割合は自動車税の金額に比べれば小さいかもしれません。しかし、余分な支出を避けるためにも、期限内に納税することが大切です。
車検に通せなくなる
自動車税を滞納してしまうと、2年ごとに必要となる車検を受けることができません。これは、車検証を新たに交付してもらうために必要な書類が揃わないためです。車検証を新たに交付してもらうためには、以下の3つの書類が必要になります。
・前回の車検証
・自賠責保険証
・自動車税納付証明書
それぞれ詳しくみていきましょう。
自動車税が未払いの場合、自動車税納付証明書を取得できません。車検証不携帯や無車検の状態で運転すると、重い罰則の対象となります。このようなリスクを避けるためにも、自動車税の支払いは期限内に行いましょう。
給料や車などの財産が差し押さえられる
自動車税の未払いを放置すると、給料や車などの財産が差し押さえられるリスクが生じます。この差し押さえは法的拘束力を持ち、一旦実施されると回避は困難です。
給料が差し押さえられる場合は、勤務先に通知され滞納している事実が通達されます。また、車が差し押さえられる場合は、タイヤにロックがかけられ使用できません。このような状況は個人の信用や生活に大きな影響を与えるため、自動車税の支払いは期限内に行うことが重要です。
自動車税の延滞金の計算方法
先ほど述べたように、自動車税を滞納してしまうと、延滞金が発生します。それでは、具体的にどのくらいの遅延金が発生するのでしょうか。ここでは、自動車税の金額と遅延金の計算方法を紹介します。
自動車税の金額
まずは、自動車税についてみていきましょう。自動車税は、排気量によって異なります。具体的な自動車税の金額は以下のとおりです。
| 排気量 | 自動車税の金額(円) |
| 1L以下 | 29,500 |
| 1L超~1.5L以下 | 34,500 |
| 1.5L超~2L以下 | 39,500 |
| 2L超~2.5L以下 | 45,000 |
| 2.5L超~3L以下 | 51,000 |
| 3L超~3.5L以下 | 58,000 |
| 3.5L超~4L以下 | 66,500 |
| 4L超~4.5L以下 | 76,500 |
| 4.5L超~6L以下 | 88,000 |
| 6L以上 | 111,000 |
納付すべき自動車税は、上記の表のように細かく分類されており、排気量が多くなるにつれて金額も増えていきます。
自動車税の延滞金の計算方法
次は、自動車税の遅延金の計算方法についてです。
遅延金の税率は年によって異なり、納付期限から1ヶ月以内と1ヶ月を超える場合で異なる税率が設定されている点に注意が必要です。令和5年の場合は、納付期限から1ヶ月以内であれば2.40%、1ヶ月を超えると8.70%の延滞金が適用されます。
それでは、排気量が1,6Lの自動車を所有しており、税額が39,500円の場合はどれくらいの遅延金が発生するのでしょうか。
たとえば、3ヶ月遅延した場合は、以下のような計算式が成り立ちます。
39,500×0.089÷365×90=867円
この場合は1,000円未満のため、切り捨てとなり支払い義務が発生しません。
しかし、5ヶ月遅延した場合は、以下のような計算式が成り立ちます。
39,500×0.089÷365×150=1,445円
この場合は、1000円を超えるため、支払い義務が発生します。
上記のように、自動車税の遅延金は数千円程度になりますが、そのまま納付しないでいると最終的には財産が差し押さえられる可能性もあります。自動車税は、なるべく早く納付しましょう。
自動車税を滞納してから財産が差し押さえられるまでの流れ
自動車税を滞納すると財産が差し押さえられる可能性があります。では、一体どのような流れで差し押さえが行われるのでしょうか。ここでは、財産が差し押さえられるまでの流れを詳しく解説します。流れは以下のとおりです。
1.督促状が届く
2.延滞金が加算された催告書が届く
3.差し押さえ予告通知が届く
4.財産が差し押さえられる
それぞれ詳しくみていきましょう。
督促状が届く
自動車税の納付期限を過ぎると、20日以内に自治体から督促状が届きます。これは、未払いの自動車税に対する初警告で、支払いの催促を目的としています。1回目の督促状に対応しない場合、9月中旬に2回目の督促状が送付される仕組みです。
督促状は、自動車税に限らず、携帯電話の料金や家賃の滞納に対しても発行されることがあります。この通知を無視すると、延滞金の発生や最終的には財産の差し押さえにつながる可能性があるため、速やかな対応が重要です。
延滞金が加算された催告書が届く
自動車税を繰り返し納付しない場合、督促状に続き遅延金が加算された催告書が届きます。催告書は、法的手段を検討する前の最終通告を意味し、厳しい内容が記載されています。
たとえば、「〇月〇日までに必ず納税しなさい」「納付しない場合は財産を差し押さえます」「納付しないと法的手段を取ります」などの文言が記載されています。催告書の指示に従わない場合、法的措置へと進むため速やかに納付しましょう。
差し押さえ予告通知が届く
催告書に応じず自動車税を未払いのままにしておくと、差し押さえ予告通知書が届きます。これは、未払いの税金に対する差し押さえを実施する前の最後の警告です。この段階で、自治体は滞納者の預貯金口座や勤務先などの調査を開始し、差し押さえに必要な準備を進めます。
一部の自治体では、通知書の重要性を際立たせるために、封筒の色を変えることもあります。対応しなければ、財産が差し押さえられため速やかに納付しましょう。
財産が差し押さえられる
差し押さえ予告通知を無視して自動車税や延滞金の支払いを行わない場合は、給与や銀行口座が差し押さえられます。現金が不足している状況では、自宅や車、贅沢品などの財産が差し押さえの対象です。
差し押さえ命令に反抗する行為は、刑法96条に該当し「3年以下の懲役、または250万円以下の罰金」の対象になります。そのため、必ず差し押さえが実行される前に適切に対処することが重要です。
車は必ず差し押さえられるわけではない
自動車税の滞納による差し押さえでは、必ずしも車が対象になるわけではありません。差し押さえられる車は、主に高級車や限定車のような高い経済的価値を持つものに限られます。
たとえば、自営業者が仕事で使用する車は、自動車税や延滞金の返済に充てる収入も得られなくなるため、差し押さえの対象外です。差し押さえは滞納者の経済状況や、財産を考慮して行われます。大前提として自動車税の滞納は避けるべきですが、必ずしも車が差し押さえの対象になるわけではありません。
自動車税を支払い忘れた時の支払い方法
自動車税の納付期限を過ぎると、コンビニやインターネットでのクレジットカード払いが利用できなくなる場合があります。しかし、金融機関では最初に送られた納付書を使って支払うことが可能です。また、自治体によっては督促状が届いた場合でもコンビニで支払いができることもあります。
納付書を紛失した場合は、自治体に連絡して再発行を依頼します。期限を過ぎてもさまざまな支払い方法があるため、すぐに納付できる方法を選びましょう。
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自動車税の未納分は分割払いすることもできる
自動車税の未納分には、一括払いだけでなく分割払いも可能です。分割払いは、一時的に経済的困難がある場合に便利な選択肢となるでしょう。
自動車税の未納分は分割払いすることもできる
自動車税が未納でも、全額を一度に支払うのが難しいときは分割払いを選択できます。分割払いは、最寄りの県税事務所に連絡して必要な手続きを行うことで適用可能です。
分割の条件や支払い計画は、滞納の理由や個々の経済状況によって大きくが異なります。また、手続きを行う際には失業中や収入がないなどの具体的な理由が必要となるため、事前に明確にしておきましょう。
分割払いにすると延滞金が発生することもあるので注意
分割払いを選択した場合でも、期限内に納付が完了しなければ延滞金が発生する可能性があります。先述のとおり、延滞金は1ヶ月目が2.6%、それを超える場合は8.9%となります。分割払いを行う際は、これらの遅延金についても考慮し、財務計画をしっかりと立てることが重要です。
自動車税の滞納に時効はある？
自動車税の滞納に関して、時効を迎えることで支払い義務が免除されると考える人もいるでしょう。実際に、自動車税には時効が設定されており、5年間支払わなければ時効が成立します。しかし、この5年間というのは課税当局が最後に催促を行った時からの期間を指します。
たとえば、ある年に自動車税の未納が発生し、その後3年間何の連絡もなかったとします。しかし、4年目に督促状が送られたり電話連絡があると、その時点で時効の期間はリセットされます。つまり、課税当局からの催促があるたびに時効期間は再スタートし、完全に時効を迎えるまでには、5年以上かかることもあります。
時効に頼ることは大きなリスクが伴うため、適切に対処することが重要です。
自動車税が払えないときの対処方法
自動車税を滞納してしまうと、資産を差し押さえが行われます。それでは、自動車税が払えない時はどのような対処方法を取れば良いのでしょうか。ここでは、自動車税が払えないときの対処法を4つ紹介します。
・担当者や窓口に自動車税が払えないことを伝える
・分割払いができるかどうか相談する
・減免制度を利用する
・債務整理をする
それぞれ詳しくみていきましょう。
担当者や窓口に自動車税が払えないことを伝える
自動車税の支払いが困難な場合は、担当者や自治体の窓口にその旨を伝えることが重要です。連絡は電話でも直接訪問しても構いません。大切なのは、支払いが困難な現状を明確に伝え、可能な解決策を探ることです。
払えないことを伝えると分割払いや減免制度などを提案してくれることがあります。もし支払いが難しい場合には、窓口で相談し、支払い計画の見直しや代替の方法を探ることが、問題の解決につながります。
分割払いができるかどうか相談する
自動車税は現金での一括納付が基本ですが、全てのケースで分割払いができる訳ではありません。分割払いは、経済的な困難や特別な事情がある場合に適用されやすいです。ただし、具体的な状況や理由が不明瞭な場合、分割払いが認められない可能性もあります。
担当や窓口に一括納付が難しい理由を正確に伝え、分割払いの可能性について相談してみましょう。分割払いを検討する際は、自動車税の滞納によるさらなる問題を防ぐためにも、迅速かつ誠実な対応を心がけることが重要です。
減免制度を利用する
自動車税が支払えないときの対処法として、特定の条件を満たす場合に利用できる減免制度を活用しましょう。特に、障がいを持つ人が移動のために自動車を使用している場合、自動車税が減免される可能性があります。
このような減免制度は、自治体によって適用要件や減免される金額が異なります。そのため、事前に自分が住む自治体のホームページを確認するか、直接担当者に問い合わせるようにしましょう。
減免制度は、特定の書類や手続きが求められることがあるため、詳細をしっかりと確認して適切に手続きを行いましょう。
債務整理をする
自動車税の納付が借金などの理由で困難な場合は、債務整理を検討するのも1つの解決策です。債務整理は、直接税金には影響しませんが、他の債務が減額や免除されれば、資金を自動車税にあてることができます。
また、債務整理には任意整理と個人再生の2つの方法があります。任意整理は、裁判所を介さずに債務者と債権者が和解を進める方法です。一方、個人再生は借金の20%を3年かけて返済し、残り80%を免除する仕組みです。これらの方法により、返済負担を軽減し、自動車税の支払いに回せる資金を確保できる可能性があります。
さらに最終手段として自己破産の選択肢もあります。自己破産の場合は住宅や車などの財産を失うリスクが伴います。どの手段もそれぞれのメリットとデメリットを理解し、自分の状況に合った方法を選ぶことが重要です。
自動車税を払い忘れないようにするにはどうすれば良い？
自動車税は、年に1度だけ納付しなければならない税金です。そのため、忘れがちな人も少なくありません。自動車税の滞納や払い忘れのないようにするには以下の3つの方法を試してみましょう。
・クレジットカードで自動車税を払う
・エコカーに買い換える
・車を手放す
それぞれ詳しく解説します。
クレジットカードで自動車税を払う
一部の自治体では、自動車税の納付をクレジットカードで行うことが可能です。クレジットカードで支払うことで支払いの手間を省き、支払い漏れを防ぐことができます。特に日中が忙しく、自動車税の納付を忘れがちな人にとっては非常に便利でしょう。また、自宅で簡単にオンライン手続きを行うことができるため、時間の節約にもなります。
しかし、クレジットカードで支払った自動車税を滞納してしまうと、信用情報機関に滞納した事故情報が登録される場合があります。クレジットカードで支払う場合は、必ず期限内に支払いを完了させることが重要です。
エコカーに買い換える
環境性能に優れたエコカーに買い換えることは、自動車税を軽減する効果的な方法です。エコカーは、自動車税や自動車重量税で優遇され、税金の負担が減ります。現在の車が高い税金に感じられるなら、エコカーや軽自動車への乗り換えがおすすめです。
さらに、エコカーはガソリン代の節約にもつながり、経済的にも魅力的です。近年は価格も手頃なエコカーモデルが多く、自動車税の節約だけでなく日常の運転コストの削減にも効果的でしょう。
車を手放す
毎年自動車税の支払いを滞納している場合は、経済的に厳しい状態であることのサインかもしれません。そのような場合、車を手放すことを考えた方が良いかもしれません。車の維持には税金だけでなく、ガソリン代やメンテナンス費用、保険料もかかります。これらの負担を軽減するためには、車を手放し、必要に応じてカーシェアリングやレンタカーを利用すると良いでしょう。
車を手放すことで、自動車税やその他の維持費用の負担を完全になくすことができます。
自動車税を支払い忘れた車は廃車にできる？
自動車税を支払い忘れた車は廃車にできるか気になる方も多いでしょう。実は、自動車税を滞納してしまうと、廃車にする際にも影響が出る可能性があります。
ここでは、自動車税を滞納してから1年、2年、3年それぞれを経過した場合について解説します。
自動車税を滞納してから1年を経過した場合
自動車税の滞納が1年未満であれば、一般的な廃車手続きを進めることが可能です。しかし、廃車手続きを進めても未納の自動車税に対する支払い義務は消滅しません。
つまり、廃車手続きを行った後でも滞納している税金の支払いは必要となります。廃車に進む前に必ず未納の自動車税を支払いましょう。
自動車税を滞納してから2年を経過した場合
未納期間が2年を超えた場合、税務署は「嘱託（しょくたく）保存」として車両を差し押さえることがあります。この状態になると、廃車手続きを行うことができません。
そのため、廃車を検討している場合は、まず未納分の税金を納めることが必要です。未納税の清算後に、廃車手続きを進めることが可能になります。
自動車税を滞納してから3年以上経過した場合
2年以上滞納しており、車検が切れてから3年以上が経過すると、車両は職権抹消状態になります。この状態では、実質的に廃車とみなされますが未納の自動車税に対する支払い義務は残ります。
職権抹消された車両を再び運転可能状態にすることは、非常に手間がかかるため納税を怠らないようにしましょう。
自動車税を支払い忘れた車の廃車手続き
自動車税を滞納した状態で廃車の手続きを行うには、滞納期間によって異なります。自分の滞納状況を把握し、適切に廃車手続きを行いましょう。
自動車税を滞納してから1年未満場合
自動車税の滞納期間が1年未満であれば、廃車手続きは通常どおり行うことができます。しかし、廃車前に、未納分を支払う必要があります。廃車前には必ず自動車税を納付しましょう。
嘱託保存の状態の場合
未納期間が2年を超えると、車両は嘱託保存状態になることがあります。この状態では、未納の税金を支払い、必要な手続きを完了させるまで廃車ができません。嘱託保存状態にある車両の廃車手続きを進めるためには、まず税務署に未納分の税金を納付することが求められます。
職権抹消状態の場合
職権抹消状態の車は、事実上の廃車となります。しかし、車を継続して使用したい場合は、手続きが非常に複雑になります。職権抹消からの回復は簡単ではなく、未納分の税金を全額支払い、運輸局に回復願いの届け出が必要です。
自動車税の滞納に関するよくある質問
自動車税の督促状が届かない場合、まずは住所変更が正しく行われているか確認することが重要です。特に最近引っ越しをした場合、登録住所の更新が適切に行われていない可能性があります。この場合、所轄の運輸支局または軽自動車検査協会に連絡し、住所情報の確認や更新手続きを行いましょう。
また、税事務所に直接連絡して自動車税の納付状況を確認することも効果的です。督促状がこなくても納税義務が消滅するわけではないため、迅速な対応が求められます。
自動車税を滞納している場合、支払い方法は滞納期間によって異なります。滞納期間が短ければ、納税通知書を持参しコンビニエンスストアで納付が可能です。ただし、督促状が届いた後は、コンビニでの納付ができない場合があります。
その場合、銀行やその他の金融機関を通じて納付する必要があります。また、直接都道府県の税事務所に行き、納税することも可能です。滞納した自動車税の支払いは、早めに適切な方法で行うことが重要です。
督促状が届いてから10日が経過しても滞納分が支払われない場合、財産の差し押さえが法律上行われることになっています。そのため、督促状が届いたら、できるだけ迅速に納税することが重要です。
口座が自動車税の滞納により差し押さえられると、滞納分の税金（延滞金含む）だけが対象になるため、口座自体は使用可能です。ただし、住宅ローンなど他の債務を返済中の場合、差し押さえによりローンの一括返済を求められるリスクが生じます。
また、将来住宅ローンを利用しようとした際にも、差し押さえの記録が影響を及ぼす可能性もあります。自動車税の滞納が口座差し押さえにならないように、しっかりと納税しましょう。
まとめ
車の所有者にとって自動車税の納付は、避けられない義務です。もし、自動車税を滞納したり、支払いを忘れるとさまざまな問題が発生し、最悪の場合財産が差し押さえられる可能性もあります。こうした深刻な事態を避けるためにも、納付期限を厳守することが重要です。納税期限が近づいてきたら、早めの対応を心がけ、確実に納付しましょう。
また車をお持ちの方は、今乗っている車の買取価格を把握しませんか。年式や走行距離、さらにはその時々の中古車市場の動向を受けて日々刻々と変化します。また一般的に時間が経過するほど、徐々に車の価値が下がり買取金額も落ちていきます。少しでも損をせずに車を買い替えるなら早めの行動が先決です。特にカーセブンは大手買取業者で40万円以上も買取相場より高く売れることもあります。たった30秒の入力で概算価格をお知らせしてくれるだけではなく、査定額に満足しなかったらキャンセルしてOKなところが特徴。
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